制訂外包原則

全球金融服務機構越來越多地將原先自行承擔的業(yè)務轉交外包服務商完成。監(jiān)管當局進行的行業(yè)調研顯示，金融服務機構已將相當一部分的業(yè)務外包出去，外包的安排也日漸復雜。

金融服務機構通過外包，可以將風險管理及合規(guī)等職責轉交給不受監(jiān)管且能進行離岸操作的服務商進行運作。

在這種情況下，金融服務機構如何能對所負責的業(yè)務及風險控制保持信心？如何能知道自己的業(yè)務是否遵循了監(jiān)管要求？當監(jiān)管當局質詢時，這些機構又怎樣能表明自己確實在按章辦事？

為回答上述問題并指導受監(jiān)管的金融服務機構（受監(jiān)管實體），聯(lián)合論壇成立了一個工作組為外包制訂高級指引原則。

本文對有關主要問題及風險做了詳細說明，并闡述了作為參考標準的高級原則。這些原則適用于銀行、保險及證券業(yè)。每個行業(yè)的國際委員會可根據(jù)這些原則制定更為詳細和有針對性的規(guī)定。